Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo
El SARLAFT, es el sistema de administración que deben implementar los operadores postales de pago para gestionar el riesgo de LA/FT, se instrumenta a través de las etapas y elementos que más adelante se describen, correspondiendo las primeras a las fases o pasos sistemáticos mediante los cuales las entidades administran el riesgo de LA/FT y los segundos al conjunto de componentes a través de los cuales se instrumenta de forma organizada y metódica la administración del riesgo de LA/FT en los operadores.
El SARLAFT debe abarcar todas las actividades que realizan los Operadores Postales de Pago en desarrollo de su objeto social principal y prever, además, procedimientos y metodologías para que las entidades se protejan de ser utilizadas en forma directa, es decir, a través de sus accionistas, administradores y vinculados, como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
Es deber de los operadores postales de pago revisar periódicamente las etapas y elementos del SARLAFT y la implementación de cada uno de sus colaboradores con el fin de realizar los ajustes que consideren necesarios para su efectivo, eficiente y oportuno funcionamiento.
